Всего за восемь месяцев основатель Binance превратил в преуспевающую площадку для торговли цифровыми активами. Годовая прибыль компании составила 200 млн долларов, а основатель сколотил состояние в 2 млрд долларов — по собственной оценке — и побывал на обложке журнала Forbes.
Любопытно, что его компания не укладывается в общепринятые рамки — у биржи нет банковского счета и адреса. Впрочем, теперь 41-летний бизнесмен и программист в прошлом сталкивается с неприятными тенденциями, которые угрожают не только ему, но и всему бизнесу криптовалютных бирж.
В феврале Чжао отказался от плана по созданию штаб-квартиры в Японии — после запросов со стороны госрегулятора он получил предписание прекратить работу в стране без лицензии. Сообщается также, что комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга в последние месяцы выпустила предупреждения в адрес Binance и нескольких конкурентов биржи, предписав им воздерживаться от торговли криптовалютами, которые квалифицируются как ценные бумаги.
Но не всё так радужно.
Биржа Binance, позволяющая пользователям практически из любой точки мира торговать криптовалютой (доступно несколько сотен торговых пар), обладает качествами, которые беспокоят регуляторов больше всего.
Во-первых, здесь очень поверхностная идентификация клиентов — для открытия счета с лимитом на ежедневное снятие средств в два биткоина (сейчас это $15 782) нужен только адрес электронной почты. Понятно, что такой уровень анонимности не позволяет контролировать отмывание денег или манипуляции рынком. Кроме того, Binance поддерживает ICO, с помощью которых блокчейн-стартапы привлекают финансирование, что также вызывает озабоченность у правительственных ведомств.
Маркетинговая тактика Binance тоже многих удивляет — и бесплатный Lamborghini в качестве приза в конкурсе, и реферральная программа, которая, по словам Лекса Соколина, партнера лондонской компании Autonomous Research LLP, по сути превращает пользователей биржи в нелицензированных брокеров ценных бумаг.
Чжао скрывает местонахождение офисов и серверов Binance, что затрудняет определение юрисдикции, к которой принадлежит компания, и просит сотрудников не раскрывать место работы. Он говорит, что не сидит на одном месте, кочуя по съемным квартирам и отелям Сингапура, Тайваня и Гонконга (он предпочитает сети Mandarin Oriental и Ritz-Carlton).
Он также держит Binance в изоляции от традиционной финансовой системы, и, соответственно, от ее правил — биржа обслуживает только сделки между криптовалютами, то есть клиенты могут поменять один токен на другой, но не на доллары или евро. Когда же нужно перевести деньги другим продавцам или сотрудникам, Binance использует посредничество других бирж. Несмотря на запросы со стороны Bloomberg, Чжао отказался предоставить доказательства размера своего состояния, рассказать о местонахождении офиса или поделиться финансовыми отчетами компании. Согласно данным сайта Coinmarketcap.?com, по обороту биржа занимает первое место в мире, но никакого внешнего аудита у нее нет.