Шаурия Малва (Shaurya Malwa), автор статей на Medium и Hacker Noon, увлекательно рассказывает о том, каким образом инвестировать на «медвежьем» рынке, как происходят короткие продажи, и о многом другом. Предлагаем вам перевод его статьи под названием How to make Money by Trading and Investing in Cryptocurrency.

Биткоин! Лайткоин! Эфириум! Вы взволнованы, озадачены и всё такое.

Это витает в воздухе. Это обсуждают ваши коллеги, друзья, и даже есть сообщения о некой бабушке, которая случайно и крайне удачно инвестировала в биткоин (история правдивая: она думала, что это реальные монеты).

Вы готовы запрыгнуть на подножку мистического мира криптовалют и получать свои доллары, евро или фунты в виде биткоинов или альткоинов, у которых, кажется, даже лучшее будущее и большая прибыльность. Кажется, 100-кратная? Или 2200-кратная?

Отличная идея. Беру, заверните!

Цивилизованный человек в своё время отказался приспосабливаться к окружающей среде. Вместо этого он адаптировал среду под себя.

Он построил города, дороги, транспортные средства, машины. Он протянул линии электропередач, чтобы запустить средства механизации, которые помогают ему уменьшить трудозатраты. Однако человек почему-то не знал, когда и где остановиться. Чем больше он улучшал свой окружающий мир, тем более сложным он делался. Теперь его дети приговорены к 10-15 годам обучения — для того, чтобы узнать, как выжить в сложной и опасной среде обитания, которую создали их предки. То есть цивилизованный человек считает, что он должен непрерывно адаптироваться к среде, созданной им же.

Например, если день называется понедельник, а часы показывают 7:30, то вы должны отключиться от своего домашнего окружения и снова адаптироваться к совершенно другой среде. 8:00 означает, что все должны выглядеть занятыми. 10:30 говорит о том, что вы можете сделать перерыв на 15 минут. И после него вы снова должны выглядеть занятым.

Ваш день раскалывается на кусочки. В каждый отрезок времени вы приспосабливаетесь к новым обстоятельствам.

Однако в мире криптовалют нет часов или календарей, которые могли бы подсказывать, что нужно делать в тот или иной момент времени. Какая разница, пятница или ночь среды. Или воскресенье.

Читатель: «Интересно! Работа, которую вы делаете, когда хотите и где захотите. Кажется, в каком-то учебнике такое уже встречалось!»

Например, что-то такое!

А что если я скажу вам, что речь идёт о революционных преобразованиях, которые намного больше, чем биткоин, и которые происходят прямо перед нашим носом? Миллиарды долларов передаются из разных точек планеты без вмешательства правительств или центральных органов, рынок работает нон-стоп и без каких-либо барьеров…

Вы уже купили VEN с утра? Вероятно, у шотландца, который продал свои ENG кому-то на Филиппинах. Возможно, через биржу в Гонконге. Всё это происходит прямо сейчас, когда мы говорим об этих вещах.

Это мир, свободный от границ и бюрократии. Это мир, в котором только люди решают, как и куда им инвестировать, так как именно они являются законными владельцами денег. Никогда ещё в истории передача денег не происходила на таком уровне и в таком масштабе — так, чтобы управляли этим обычные люди.

И без запутанных терминов, любезно предоставленных Уолл-стрит. Ведь половина слов и понятий, которые используют эти дельцы, устроены так, чтобы вы поверили: только им дано делать то, что они хотят.

Итак, ваши важнейшие инструменты — это: (1) подключение к интернету, (2) торговый счёт на криптовалютной бирже (например, можете использовать Binance, как я), (3) небольшая сумма денег для начала, (4) блоги и трейдеры, за которыми вы будете следить и от которых будете получать сигналы, и (5) ТЕРПЕНИЕ.

Читатель: «Хорошо. Я готов к этому прямо сейчас. Я готов отложить свою работу, торговать в течение четырёх часов в день, а пока схожу в банк за деньгами… Погуглю «как зарабатывать на криптовалютах»; посмотрю видеоролики на YouTube, которые обещают мне «стократную прибыль в альткоинах» или «новый биткоин».

Найду уникальные монеты, которых расхваливают даже знаменитости, обещая мне жизнь без забот, если я их куплю. Вот, например, Макафи только что написал об этом в Твиттере. Ради такого можно отложить выплату студенческого займа на несколько месяцев. Мне стоит взять ипотечный кредит, опустошить кредитку и СРОЧНО купить все эти монеты. В конце концов, это «новые биткоины», которые сделают меня богатым».

И вот здесь нужно остановиться! Ничего подозрительного не видите?!

Торговля криптовалютами — это блестящий способ заработать деньги, однако это не так просто, как многие хотят вам показать.

Есть несколько разных факторов, которые влияют на цену каждой валюты.

Биткоин, безусловно, самая успешная криптовалюта, и в основном благодаря широкому признанию. Например, если вы решите что-то купить на чёрном рынке, то будете удивлены, что биткоин ценится выше, чем американский доллар.

Читатель: «Стоп, почему я это читаю? Где секретный эликсир, который поможет мне получать миллионы дни и ночи напролёт, пока я отдыхаю на своей яхте у побережья Фиджи?»

Ответ: НИГДЕ.

Также НИГДЕ нет точных рецептов (ни онлайн, ни офлайн), куда вложить деньги, чтобы через несколько месяцев проснуться богатым, например, с прибылью в 742%.

А как же те блоги, которые вы читали, и видео, которые вы просматривали? Они знают об этих рецептах столько же, сколько вы. Это такие же мошенники, как те, что предлагают одну волшебную таблетку от всех болезней.

Мы теряемся в поиске ответов, придаём значение случайным результатам и не можем установить причинно-следственную связь. По её закону одна вещь (причина) при определённых условиях даёт начало какой-то другой вещи (следствию). Однако этот закон умалчивает о том, что в жизни одновременно действует бессчётное количество переменных, которые в совокупности влияют на результат, делая его фактически непредсказуемым.

То же самое происходит и с рынками. Существуют 100 и более различных вещей, влияющих на рост цены определённой монеты или токена. Любой, кто с уверенностью говорит вам, что монета X будет ежемесячно дорожать вдвое, либо просто несёт чушь, либо получил деньги за рекламу, либо взвинчивает цену, чтобы «слить» свои монеты X, когда они достигнут выгодной (для него) цены.

Настоящие трейдеры никогда не станут давать прогнозы о конкретной цене какой-либо монеты (например, той же X) даже на ближайшие несколько дней. Они знают, что это не работает и даже при самом оптимистичном настрое рынок каждую секунду управляется десятью разными факторами, которые никто не может предсказать (а уж тем более контролировать).

Когда дело доходит до криптовалютного рынка, эти эффекты усиливаются.

Вам следует как следует подумать о вышесказанном.

Вы проводите день, торгуя монетой Х, которую выбрали на прошлой неделе. Вы проделали фундаментальный анализ, решили следовать тенденциям и, глядя на оптимистичный рынок, инвестировали в эту монету все свои средства (ведь она же всё время растёт).

Вы наливаете себе лучший шотландский виски, облачаетесь в уютную тайскую шёлковую пижаму и целуете жену, желая спокойной ночи (С Ripple ведь всё прошло благополучно).

Вы выключаете свет, думая: «Я проснусь и увижу большую прибыль».

Я зарабатываю деньги во время сна:)

Я же говорил, что рынок криптовалют работает 24 часа семь дней в неделю 365 дней в году? И, пока вы спите, китайскому чиновнику приходит в голову запретить криптовалюты.

Да-да, свою роль могут сыграть политические мотивы, антимонополистические настроения и т.п. А пострадает в итоге ваш любимый портфель, для которого вы забыли установить стоп-лоссы.

Итак, китайцы быстро сбрасывают всё, что могут. Кто-то распространяет эту новость в Твиттере, и корейцы начинают думать, что следующими будут они. Распространяется FUD. Другие видят, что цены падают, и начинается глобальная распродажа. К ней присоединяются индийцы, арабы, и через пару часов волна захлёстывает Европу. Reddit цепляется за это, и сабреддиты сходят с ума. Hacker Noon строчит статьи. 4chan рисует мемы. Buzzfeed говорит, что биткоин наконец лопнул, и что люди, которые не инвестировали в него, ещё раз доказали свою правоту.

Через восемь часов, когда вы проснётесь, вы увидите кошмар. Ваш любимый портфель в ужасном состоянии. Новости переполнены криптонекрологами. «Эксперты» толкают свои мнения. А вы думаете: «Что это вообще было?»

Пока вы спали, мир обливался слезами.

А теперь ваша очередь. Вы подавлены и опустошены. Вы продаёте оставшиеся позиции себе в убыток, надеясь на оставшиеся деньги съездить в Таиланд, чтобы хоть как-то отвлечься. И думаете: «Как такое случилось со мной?»

Два дня спустя китайский таблоид сообщает, что запрет отменён.

Если вы думаете, что это выдуманный пример, то можете погуглить запрос «крах криптовалют в августе 2017 года». Всё это реально, за исключением того, что Китай пока не снял запрет на криптовалюты. Такие вещи случаются, и никто не может сказать вам, какой будет цена монеты X через два дня, два часа, две минуты. Никто. Следовательно, вы должны принимать подобные советы с долей иронии.

Понятно, что такие новости приходят не каждый день. Но случаи, когда многие инвесторы избавляются от определённых монет, что ведёт к снижению цены, нередки. Если вы научитесь использовать торговые индикаторы, то со временем научитесь предчувствовать, когда рынок готовится просесть. Следовательно, вы сможете вовремя выходить из него, чтобы защитить свои деньги и своё достоинство.

Вы сможете доставать удочку, наживлять приманку и ловить рыбу для себя. Вы будете точно знать, хороша ли та рыба, которую вы ловите, или так себе.

Как я уже говорил, для каждой валюты существует множество факторов, которые влияют на её цену. Важные новости могут приходить каждый день. И вместо того, чтобы терять инвестиции, вы будете устанавливать стоп-лоссы, определять инструменты хеджирования и в итоге, даже в случае катастрофы, НЕ РАСПРОДАВАТЬ все свои позиции.

Криптовалютный рынок пришёл к нам навсегда, а блокчейн — это будущее. Этим всё сказано.

Самые мощные экономики распознают новые технологии и используют их в своих интересах, чтобы совершить скачок экономического роста. Если нация запрещает криптовалюты, она делает десять шагов назад в тот момент, когда ставки особенно высоки.

Для того чтобы принять потери и не начать паническую продажу, нужны крепкие нервы и железные руки. (Я не выступаю за HODLing, которого придерживаются многие трейдеры и инвесторы. Кстати, это не такая уж и отличная стратегия.)

Однако происходит самоисполняющееся пророчество. Вы продаёте, и вы снижаете цену — исключительно по причине FUD (страха, неопределённости, сомнения).

Вы чувствуете себя испуганным? Отлично. Хотите успокоиться? Вероятно, вам помогут YouTube и Tron.

Вы ещё не бросили читать мою статью? Отлично. Давайте помассируем эти железные руки и начнём учиться ловить рыбу.

Нам понадобится лодка.

Начнём с самых азов. Есть две монеты, которые составляют основу криптовалютного рынка: это биткоин и эфириум. Думаете, что они соперники? Нет. Они вообще не конкурируют. Биткоин построен на совершенно другом фундаменте, чем эфириум. У них совершенно разное применение с точки зрения инвестиций. И это две важнейшие платформы, на которых могут создаваться, а затем продаваться общественности токены.

Сущность этих криптовалют очень важна для инвесторов, и её необходимо понять, прежде чем вкладывать деньги.

Биткоин полностью обходит традиционные банковские учреждения. Он убирает из финансовой системы третьи стороны со всеми их комиссиями и временными задержками. Он транслирует транзакции в блокчейн прозрачным способом.

Эфириум представил миру то, что называется смарт-контрактами. Они предназначены для запуска программного кода децентрализованных приложений.

Что такое смарт-контракт? Это компьютерный код, который помогает обмениваться деньгами, данными, автомобилями или любым имуществом. ЧЕМ УГОДНО. Смарт-контракт на блокчейне подобен автоматическому механизму, который запрограммирован срабатывать тогда, когда будут выполнены все условия из конкретного списка. В отличие от биткоина, платформа эфириума позволяет запускать практически любые приложения — без какой-либо цензуры, мошенничества или вмешательства.

Биткоин помогает обмениваться ценностью, а эфириум помогает обмениваться практически чем угодно и выполнять почти любые задачи.

Читатель: «Хорошо, теперь понятно, что эти рыбы из разных морей».

У нас есть ещё несколько платформ, на которых, как на эфириуме, разработчики могут стоить децентрализованные приложения (dApp), помогая тем самым расти криптовалютным экосистемам. Это НЕО, QTUM, EOS, Achain и др.

Читатель: «Отлично. Но как всё это поможет мне?»

Очень просто. Решив инвестировать в платформу, у которой есть сильная дорожная карта, сильная команда (способная показать свои dApps) и надёжные партнёры, вы получаете возможность купить монету, пока она ещё не слишком дорогая.

Всегда проводите исследования и будьте в курсе информации, которая поможет повысить вашу уверенность в собственных инвестициях.

ПРОВЕДИТЕ ИССЛЕДОВАНИЕ ПЕРЕД ПОКУПКОЙ КОРАБЛЯ

Это ваша первая инвестиция и основа вашего трейдерского портфеля. Это костяк вашей деятельности, в которую вы верите. Это путь, на который вы ступаете. Это ваш корабль.

Сильная платформа. Теперь это ваш корабль.

Отплываем. И давайте приступим к рыбалке.

В море много видов рыб. Некоторые очень вкусные, а другие — нет. У некоторых очень много костей, а некоторые ядовиты. У некоторых видов миллионы представителей, а у других — миллиарды. С криптовалютами дело обстоит точно так же.

Инвестируя, всё это нужно учитывать. Рынок тунца, разумеется, больше, чем у сардины; а рынок аляскинского минтая больше, чем у тунца и сардины вместе взятых.

Как правило, монеты, которые мы называем альткоинами, — это вторая часть вашего портфеля. Эту часть вы используете для так называемого свинг-трейдинга, то есть торговли на колебаниях, для получения прибыли с ежедневными интервалами. Однако сначала надо определить направления движения цен и свою модель поведения.

Что такое альткоины?

В общем смысле это любые монеты, кроме биткоина или эфириума. Однако те из них, которые представляют собой платформы (см. выше), я бы посоветовал включить в наш «корабль» — основную часть портфеля, а не использовать для свинг-трейдинга (однако решать вам: выбирайте то, что лучше подходит для вашей торговой стратегии).

Никто (кроме вас) не огорчится, если вы купите альткоин или токен, на которые нет спроса, которые не служат клиентам и не приносят пользу миру. Всем плевать, а вам — нет. Как бы заманчиво ни звучали новости о криптовалютных прибылях, для каждой монеты, которая подскочила в 10 раз, найдутся 30 причин, чтобы она значительно потеряла в цене.

Если у вашего альткоина нет рынка, то и у вас не должно быть причин, чтобы инвестировать в него.

Какие факторы изучить перед покупкой альткоина

1. Есть ли у него работающий сайт?

Это так просто, но это важно. Проверьте, не наткнулись ли вы на проект-однодневку. Есть ли сайт, обновляется ли он, не выглядит ли подозрительно?

2. Сильная ли у него команда?

Успех альткоина сильно зависит от квалификации членов команды. Эфириум и другие платформы внедряют написанные этими командами коды, чтобы они могли работать на блокчейне. Децентрализованные приложения небезупречны. Поскольку код пишется людьми, смарт-контракты хороши ровно настолько, насколько их создатели. Ошибки или недочёты в коде могут привести к неблагоприятным последствиям. Если ошибку используют злоумышленники, остановить атаку будет крайне сложно. Единственный выход из положения в таких случаях — получить консенсус сети и переписать базовый код.

Если у монеты сильная техническая команда, она способна предотвратить подобные проблемы.

3. Как выглядит его white paper?

Здесь можно найти ответы на многие вопросы и узнать важные подробности о монете, прежде всего какую проблему она решает, как она её решает и какая технология за этим стоит. НЕ ПРОПУСКАЙТЕ этот шаг. Помните, что ваши инвестиции в криптовалюты завязаны на технологии.

4. Скажите «привет» создателям проекта

Не реально, а виртуально. Последите за ними, как будто это ваша бывшая (или бывший). Пройдитесь по их аккаунтам в социальных сетях. Это действительно помогает понять их намерения. Возможно, это студенты колледжа, которые хотят заработать огромные деньги, запрыгнув в блокчейн-поезд. А возможно, это люди с многолетним техническим опытом.

Учредители — это двигатель компании.

Ознакомьтесь с их дорожной картой и выясните, выполняется ли их план. Были ли задержки, вызванные внешними факторами? Были ли случаи отказа от предыдущих проектов?

5. Каков запас (предложение) монеты?

Чем выше объём запаса (предложения) монеты, тем меньше будет её цена в будущем. Простая экономика!

Как вы знаете, одна из причин высокой цены биткоина в том, что его запас составляет всего 21 млн. Если бы у биткоина был запас в 2 млрд. монет, он бы стоил копейки.

6. Изучите сообщество проекта

Почитайте Reddit, Telegram, Instagram и другие платформы, на которых представлен проект. Учредители и команда обычно поддерживают связь с ранними инвесторами и почти со всеми, кто присоединяется к этим каналам связи.

Читатель: «Ну хорошо. Что, уже пора покупать монеты?»

Осталась ещё пара моментов. Запомните, что за многими из топ-100 монет не стоит и никогда не будет стоять реального продукта. Вам же не хочется поддаться импульсу и потом рвать на себе волосы.

Есть альткоины, в которые мы верим, и шиткоины, у которых нет такой привилегии.

Оцените риски в последний раз перед покупкой

Покупка альткоинов — это рискованные инвестиции, которые окажутся бессмысленными, если что-то пойдет не так: вы можете потерять всё. Масштабы риска можно оценить с учётом вышеуказанных факторов.

Стратегия и цена выхода

Трейдеры тратят много времени на то, чтобы правильно определить стратегию входа, но затем в панике опустошают свои счета. Большинство из нас не умеет планировать правильный выход, и мы часто выходим из рынка при наихудшей цене.

Мы должны принципиально определить, когда можно выводить монеты, а не просто надеяться, что цена станет выше. У каждой монеты есть рыночная капитализация, ограниченный запас и, казалось бы, достаточно много факторов, чтобы монета могла расти.

Когда Ripple (XRP) достиг $2,5, я как можно скорее нажал кнопку продажи. Зачем? У монеты был большой объём торгов, новости были позитивными. Люди думали, что это будет «следующий биткоин», и шумихи вокруг было много. Казалось, что цена пойдёт выше. Однако у меня уже до покупки Ripple был план выхода: продать его при $1,8 и инвестировать деньги в другие альткоины. Да, Ripple пошёл намного выше даже после того, как я обменял свои монеты. Он подпрыгнул до $3,7!

Прошлые тренды альткоинов

В финансовой индустрии ситуация меняются очень быстро, так как рынок приспосабливается к спросу и предложению. Вы должны исследовать исторические тенденции и прогнозы экспертов для тех альткоинов, которые покупаете. Такая информация существенно влияет на цену монет, и учитывать её нужно, чтобы в случае чего не говорить, что это было как гром среди ясного неба.

Читатель: «Отлично, я наконец купил монеты. Аппетитная рыбка!»

Понимание природы криптовалютного рынка

Самое главное, что вам нужно знать о биткоине и цифровых валютах в целом, — это то, что слово «криптовалюта» немного неточно передаёт смысл этих вещей.

Конечно, есть магазины и брокеры, которые принимают биткоин, и их количество растёт. За биткоины покупают дома, автомобили и вертолёты. Кофе покупают за Stellar Lumens. Лайткоин используется для покупки продуктов.

Однако 95% людей не рассматривают биткоин или другие монеты как валюту. Правильнее будет назвать их финансовыми товарами (или активами), основанными на технологии будущего, которые спустя годы должны дать экономический эффект. Следовательно, стоимость этих криптовалютных активов зависит от их потенциального применения в будущем.

Фактически большинство продаваемых альткоинов нельзя назвать средством сохранения ценности. Вместо этого они поддерживаются продуктами и фирмами, которые стремятся достичь влияния в соответствующей отрасли. Приведу примеры.

VeChain (VEN) стремится внести значительные изменения в отрасль цепей поставок со своим уникальным предложением RFID, которое способно выявлять поддельные продукты.

Genesis Vision (GVT) — это новая децентрализованная платформа, которая призвана объединить биржи, брокеров, трейдеров и инвесторов. Это будет совершенно прозрачная платформа для кредитования с участием профессиональных трейдеров и инвесторов.

Icon (ICX) из Южной Кореи предоставляет уникальные блокчейн-решения для банков, больниц и университетов.

0x (ZRX) — протокол, который позволяет вести децентрализованный обмен токенами ERC-20 (это почти любые токены, который работают на основе эфириума).

Вы можете найти ещё 100 монет, поддерживаемых хорошими командами и желающих внести улучшения в перспективные отрасли.

Это глобальный фондовый рынок будущего.

Наш образ мышления должен переключиться со 100-кратных прибылей, которые приходят и уходят в одночасье, на медленные и устойчивые двукратные прибыли, которые приходят в течение месяца.

Ваш портфель будет сильным, когда вы инвестируете в надёжные технологии — те, у которых есть потенциал роста до семизначных цифр через несколько лет.

Как и многие товары, криптовалютные активы подвержены рыночным рискам и ценовой волатильности. И в этом некоторые люди видят ОГРОМНЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ, в то время как другие стремятся сохранить то, что могут.

Таким образом, важно не сорить деньгами, следуя советам неизвестных с YouTube и из Instagram или каких-то там знаменитостей. Скорее всего, эти люди лично заинтересованы в проектах, которые расхваливают. Обычным людям приходится слишком часто слышать о малозначительных или мошеннических проектах вроде Tron или Bitconnect (почитайте о нем, если не в курсе) вместо полезных Waltonchain или Loopring.

Читатель: «СТОП! Обычно, когда люди говорят о торговле, я вижу графики и свечи, слышу разные термины. Где же всё это?»

Мы ещё не дошли до продажи нашей рыбы, то есть монеты. По крайней мере той, которую мы идентифицировали как №1. И уж точно мы не собираемся продавать свой корабль!

Очень важно, чтобы в каждом портфеле доминировали надёжные монеты, в которые вы верите и которые в будущем будут продаваться по гораздо более высокой цене. После того как спрос на них возрастёт, вы сможете обеспечить предложение.

Именно поэтому мы применяем фундаментальный подход к анализу этой части портфеля. Нам нужна оценка безопасности и внутренней ценности путём изучения соответствующих экономических, финансовых и других качественных и количественных факторов.

Криптовалютные активы ещё долго будут играть роль неизведанного товара. У них изначально отсутствуют технические индикаторы в отличие от активов традиционного фондового рынка.

Большинство акций или облигаций могут быть проанализированы на основе некоторых их особенностей. Например, у акций есть коэффициент «цена/прибыль» и дивиденды, а у облигаций — проценты. У криптовалютных активов нет критериев, с помощью которых можно легко провести оценку.

Читатель: «Так что, нам не нужно заниматься изучением графиков?»

Нужно. Теперь, когда мы закончили общий разговор о портфолио, мы переходим к расчётам. В следующей части мы возьмёмся за изучение рыночных настроений для конкретных монет, а также за торговлю с использованием ценового манёвра для получения прибыли от инвестиций.

С помощью этого метода можно создать два источника дохода. Во-первых, это доход, который мы получаем от инвестиций, хранения и свинг-трейдинга новаторскими, по-настоящему ценными цифровыми активами. Во-вторых, это сиюминутный доход от монет, которые подвергаются значительным ценовым колебаниям. Мы извлекаем из них прибыль, а затем определяемся со следующими монетами, с которыми будем делать то же самое.

Так же, как и на традиционных рынках, единицы компаний становятся миллиардерами, зато многие, несмотря на отличные перспективы, через некоторое время терпят крах (либо их поглощают другие игроки). Следовательно, как и в случае с традиционными акциями, не стоит полагаться на то, что любая монета сможет стать постоянной частью портфеля.

Монеты разные. Если вернуться к «рыбной» аналогии: какую-то рыбу стоит с гордостью повесить на стену в качестве трофея, какую-то — пустить в аквариум, а какую-то — по-быстрому зажарить на сковородке с оливковым маслом и съесть.

ЗАЩИТИТЕ СВОЙ КОРАБЛЬ

Конечно же, море — место неспокойное. Случайные изменения погоды — проявления внешних сил — могут превратить идиллическую морскую гладь в порывистые дьявольские течения. Что делают моряки, когда происходит подобное? Могут ли они, прихватив некоторые принадлежности, прыгнуть в океан, потому что их там ждёт божественное чудо? Могут ли они вызвать 911 посреди океана?

Времена «Титаника» прошли, люди больше не спасаются, прыгая в океан или в шлюпки.

Судоходная индустрия существует уже много веков, и она составляет основу мировой экономики. Опытный моряк знает, что неспокойные воды приходят и уходят, а состояние паники приводит к неправильным суждениям и опрометчивым действиям. И даже к смерти.

То же самое касается трейдинга.

Рынок управляется различными внешними факторами и силами, поэтому нужно принимать различные меры предосторожности, которые помогут избежать огромных потерь (к ним относится и упущенная прибыль).

В трейдинге один есть избитый, но очень важный закон: покупайте по низкой цене и продавайте по высокой.

Есть люди, которые никогда ничему не учатся, повторяя одни и те же ошибки. На любом форуме или в сабреддите вы увидите сообщения о том, как люди покупают на пике цены (потому что боятся «отстать от поезда»), а затем панически продают. Это самый простой и дурацкий способ потерять деньги. В конце концов, вы же уделили достаточно времени фундаментальному анализу перед покупкой!

Вы не должны подвергать себя таким ударам, если занимаетесь надёжными инвестициями, которые, как вы выяснили, достаточно жизнеспособны, чтобы дать прирост в будущем. И вы должны удерживать монеты, особенно если вы работаете целый день и у вас нет времени активно торговать.

Так же, как плохая погода воздействует на нашу жизнь, некоторые события будут наносить вред вашему портфелю, например:

• Регулирование. Если правительство делает заявление или пытается протолкнуть определённые правила, которые влияют на криптовалюты, то это обязательно будет действовать на цену (иногда положительно, но чаще — отрицательно). Когда Китай запретил ICO, цена эфириума за 15 дней упала на 41% (с $386,83 до $228,06).

• Влияние СМИ. Так же, как и регулирование, СМИ сильно влияют на цену криптовалютных активов. Всякий раз, когда какой-нибудь общественный деятель делает заявление о криптовалютах или крупный розничный торговец начинает принимать криптовалюты в качестве оплаты (а СМИ всё это освещают), вы можете увидеть, как реагирует на это рынок.

• Изменения в технологии. Когда затрагивается основная технология криптовалютного актива (это либо обновление, либо обнаружение недостатка), цена не может остаться на месте.

• «Киты». Это представители криптовалютного мира, которые накопили так много биткоинов или эфира, что способны манипулировать рынком путём массовых закупок, массовых продаж или размещения «стен продаж».

К счастью, даже быстрая предварительная оценка ситуации поможет вам спать спокойно.

Выберите правильную стратегию ценообразования

У большинства криптовалютных трейдеров-любителей нет стратегии ценообразования. Профессиональные трейдеры финансового рынка всегда используют собственные методы ценообразования, чтобы создавать для себя успешные торговые стратегии. Ценообразование для ценных бумаг — дело более сложное по сравнению с какими-нибудь физическими товарами или услугами. Оно требует постоянной оптимизации цены, чтобы удовлетворять требованиям рынка.

Для цифровых валют всё ещё сложнее, так как они подвержены высокой волатильности. Когда мы говорим «покупай по низкой цене, продавай дороже» — это, по сути, стратегия ценообразования. Она направлена на то, чтобы определить, насколько предполагаемая ценная бумага (в данном случае — криптовалюта) недооценена (занимает долгосрочную позицию) или переоценена (занимает короткую позицию).

Как эффективно управлять рисками

Люди часто недополучают прибыли и несут лишние убытки по собственной вине. Вы должны внедрить свою стратегию управления рисками и придерживаться её. Не следует совершать сделки, которые вступают в противоречие с вашим профилем риска. Это дисциплина. Вы не удержитесь ни в каком виде торговли (криптовалютах, фьючерах и т.д.), если не будете применять правильные методы управления рисками. Вы должны установить целевые закупочные цены и цены выхода для нескольких вероятных вариантов цен (вроде лестницы) и максимизировать соотношение «прибыль/риск».

Знайте, когда НЕ нужно торговать

Это очень важно. Чутьё у профессионального трейдера развито до такой степени, что он знает, когда не нужно торговать. Слишком часто трейдеры-любители стремятся «ездить на всём», о чём они узнают из YouTube. Торговать не следует, когда рынок предлагает возможность сделать «последний» прыжок, а сам не стоит на месте. Не занимайте такие позиции, когда почва может уйти из-под ног.

Читатель: «Отлично. Не разбрасываться монетами. Не покидать корабль. Не доверять тем, кто рекламирует плохие монеты».

К счастью, вы не одиноки в океане, то есть на рынке. Есть много добрых людей, которые регулярно обсуждают прибыль, ситуацию на рынке, потенциал монет, новые инструменты для инвестиций и т.д.

Читатель: «Кого-кого?»

Людей! Добрых по своей природе и преданных своим монетам, которые обсуждают криптовалютный мир с точки зрения технологий, анонсов, новостей, комментариев и всего-всего. Это живая экосистема, которая отличается от традиционных рынков (где только профессионалы могут делиться ценной информацией об акциях).

Это криптомир!

Вы можете связаться с самыми ранними участниками рынка, и нужно постараться найти их на форумах, в сабреддитах, группах Discord, Telegram, GitHub, Slack и чатах. Эта глобальная экосистема никогда не спит, и вы в любой момент можете наблюдать, как люди в ней чем-то торгуют, что-то обсуждают или даже ругаются по разным поводам.

Когда тысячи умов обсуждают проект, неизбежно возникает много противоречивых мнений и мыслей. Не смущайтесь, сравнивайте коллективное мнение (которое обычно идёт в одном направлении) со своими наблюдениями и задавайте вопросы сообществу. Возможно, вы даже решите поделиться собственными выводами!

Два самых больших моих финансовых результата связаны с тем, что я внимательно наблюдал за разными сабреддитами, пока искал новые монеты. Я увидел, что некоторые упоминают новую валюту RaiBlocks, которая представляет технологию мгновенных платежей с нулевыми комиссиями за транзакции. Идея мне понравилась, однако я не сразу открыл сайт RaiBlocks (NANO) и их white paper. Однако, как только я это сделал, я увлёкся. Это было прекрасно.

Признаю, что до сих пор не понимаю их технологию клеточной решётки (block lattice). Однако меня привлекла возможность реального использования при относительно малом предложении монет и низкой рыночной капитализации. Поэтому я инвестировал в RaiBlocks часть своей прибыли от эфириума. Тогда монета стоила около $1. Два месяца спустя RaiBlocks достиг $30.

Всё произошло благодаря посту, на который я наткнулся на Reddit, и мне даже пришла идея отблагодарить автора (ну, хотя бы одной монетой XRB).

Это были реальные деньги, полученные благодаря сообществу, экосистеме, людям, которые круглосуточно говорят о криптовалютах, дышат и живут ими.

Как инвестор вы должны в полной мере использовать такую возможность: тратить несколько часов в день, просто присматриваясь к дискуссиям о лучших или самых новых монетах, а также о мошенничестве и тревожных сигналах.

Вы будете натыкаться на тех, кто вешает лапшу на уши, и их нужно выводить на чистую воду, чтобы защитить массу людей от плохих инвестиций.

ИСПОЛЬЗУЙТЕ БЕСПЛАТНЫЕ ЗНАНИЯ

Инвестируя в криптовалюты, нельзя не быть в курсе последних событий и новостей. Поэтому добавьте себе в закладки:

Reddit — r/cryptocurrency, r/bitcoin, r/cryptomarkets, r/finance

Сабреддиты есть почти для всех монет. Введите название монеты в поисковой строке. Например, RaiBlocks ищем в директории r/raiblocks. Для NEO это r/neo. Если у вашей монеты нет сабреддита, то… держитесь от неё подальше.

На самих сайтах монет должна быть официальная ссылка на Telegram или Discord внизу страницы. Это настоятельно рекомендуется, поскольку все — разработчики, менеджеры и даже генеральный директор — напрямую взаимодействуют с сообществом. Крайне важно следить за тем, насколько команда выполняет обещания. Если такой возможности нет, это крайне тревожный сигнал.

На GitHub команды отправляют коды, патчи и исправляют ошибки в режиме реального времени. Это указывает на трудовую этику и серьёзные планы команды, а также повышает доверие инвесторов. Используйте опцию поиска, чтобы узнать, какой прогресс достигнут в плане ПО у той монеты, в которую вы хотите инвестировать.

(Конечно, еще чат Coinspot — прим. ред.)

На одного человека, который опирается на ценную информацию, обычно приходится пять новичков-любителей, которые торгуют, ориентируясь исключительно на цены и интуитивные показатели. Такие новички покупают монету и говорят, что к концу месяца она вырастет в пять раз. Не поступайте как они и не прислушивайтесь к ним. Относитесь с иронией к людям, которые предсказывают цену без каких-либо обоснований и технических подробностей.

РАЗУМНЫЕ ДЕЙСТВИЯ ВО ВРЕМЯ КРАХА

А теперь снова представьте, что вы тот самый джентльмен в шёлковой пижаме, который наутро в панике распродал все свои монеты. У нас для вас есть пара альтернативных стратегий.

1. Удерживание, или HODLing (holding), — не самая выдающаяся стратегия, что бы ни утверждали другие.

Если вы вложили $100 в монету X, а на следующий день появился огромный FUD или ещё какие-нибудь 1000 факторов, влияющих на рынок, действительно ли разумно держаться за такую инвестицию?

НЕТ, ЭТО НЕ РАЗУМНО.

Это было бы нормально в 2000 году до нашей эры, когда люди при сильных недугах молились Солнцу, Луне, Богу и чему угодно, желая вылечиться. Так происходило до того дня, пока какой-то чувак не обнаружил смесь трав, которая помогает от болезней и спасает жизни.

Я уверен, что в религиозных убеждениях есть смысл, но вряд ли такой подход стоит применять в медицине или финансах.

А что если бы монета снизилась в цене до $10, $5, $2 или до нескольких пенни? Вы бы всё ещё удерживали её? Мы ведь говорим о крахе. Давайте предположим, что у вас есть в портфеле 10 монет, в каждую из которых вложено по $100…

Я не думаю, что HODL — это достаточно жизнеспособная стратегия.

Давайте рассмотрим маржинальную торговлю.

2. Маржинальная торговля, или короткие продажи (short sales)

Во время очевидного «медвежьего» рынка у вас есть два варианта: удерживать и надеяться или шортить (продавать и покупать на коротких позициях), чтобы получать прибыль, пока все остальные удерживают и надеются.

Я НЕ рекомендую ежедневные короткие продажи, особенно на «бычьем» рынке. Краткосрочная торговля — это рискованное занятие, и она должна происходить только при растущем рынке.

Например, если рынок в течение пяти дней был в минусе, то есть в вашем портфеле одни красные стрелки, указывающие вниз, то это означает, что нужно произвести короткую продажу до того, пока монета не достигла минимума.

Предположим, монета Х стоит на пороге существенного снижения, и мы решили совершить короткую продажу 100 монет по цене $50 за штуку. (Пусть для простоты это будет пара X/USD.)

Вот как происходит короткая продажа:

• Найдите криптовалютную биржу, предоставляющую услугу маржинальной торговли. Например, Bitfinex и Bitmex.
• Переведите средства на маржинальный счёт и разместите ордер на маржинальную продажу монеты X.
• Биржа будет заимствовать X или из собственных запасов, или у других клиентов, или у другого брокера.
• Как только совместно используемые средства будут заимствованы или предоставлены брокером-дилером, они будут проданы на рынке и поступят на ваш маржинальный счет.

На ваш счёт будет начислено $7500: $5000 за короткую продажу 100 монет по $50 плюс $2500 (то есть 50% от $5000) в качестве вашего маржинального депозита.

* Bitfinex предлагает 3,3-кратное плечо при запросах маржи, приведённое выше — пример.

Допустим, что ваша инициатива оказалась правильной, и через несколько дней монета X стала торговаться по $30. Вы находите поддержку на этом уровне, и цена, похоже, принимает боковой тренд. Это идеальное время, чтобы закрыть короткие позиции и получить прибыль.

Поэтому вам нужно купить 100 монет X за $3000, и ваша валовая прибыль составит $2000. (Биржевые комиссии и процентные ставки, как правило, незначительные.)

Вот так можно выигрывать на «медвежьем» рынке, когда красные стрелки направлены вниз.

Однако не всё так просто. Это же рынок! Если монета X вместо того, чтобы снизиться с $50 до $30 (как вы рассчитывали), поднимется до $70, то ваши действия в итоге окажутся ошибочным. Тогда ваши потери составят $2000.

Как защитить свои криптовалюты?

Корабли подвергаются нападениям пиратов. Море криптовалют тоже небезопасно!

Будьте осторожны!

Итак, мы с вами прошли краткий курс обучения и решили инвестировать в этот быстро расширяющийся рынок: заняться трейдингом с намерением удерживать определённую криптовалюту на долгосрочную перспективу.

А если хакерский взлом или ошибка компьютера заставят вас потерять всё это?

Будьте умны и поступайте правильно.

Только вы сами можете нести ответственность за свои криптовалютные активы.