Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) обновило руководство для предприятий, которые хотят привлечь капитал через ICO.

Измененный законопроект является продолжением заявления о введении «новой системы платежей», сделанного в первоначальном проекте. В нем излагается позиция Центрального банка Сингапура в отношении того, каким образом определенные посредники должны соблюдать его инструкции, основанные на политике борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Этими посредниками являются почти все участники деятельности, связанной с активом ICO. Все должны подчиняться закону, от тех, кто производит токены, до тех, кто торгует ими на своих онлайн-платформах и кто предоставляет финансовые консультации относительно этих токенов. Например, эмитент ICO должен получить лицензию на услуги рынков капитала, финансовые консультанты должны получить лицензию на финансовые консультации, а криптовалютная биржа должна быть одобрена и признана MAS.

Новая система платежей разъясняет, что все эти посредники обязаны «принимать надлежащие меры для выявления, оценки и понимания рисков отмывания денег и финансирования терроризма». Руководящие указания предписывают им разрабатывать и осуществлять внутреннюю политику в соответствии с уведомлениями MAS, которые позволят Центральному банку контролировать аудит клиентов и транзакции, наряду с финансовыми записями, в соответствии с законом.

В указаниях MAS отмечается, что даже если токен не является ценной бумагой, все равно необходимо определить его соответствие законам по борьбе с отмыванием денег и финансированию терроризма. Это означает, что компании обязаны сообщать о подозрительной деятельности и несут юридическую ответственность, если выясняется, что они работают с людьми или группами, которых сингапурские разведывательные органы и Организация Объединенных Наций считают террористами.

В ноябре MAS представило новый законопроект платежных услуг (PSB) в Сингапурском парламенте, в результате чего цифровые валюты попадают под действие законов для внутренних и международных денежных переводов и валютных операций. Обновленные руководящие указания по ценным бумагам также включают PSB в качестве инструмента, действующего внутри пространства ICO:

«Лица, занимающиеся предпринимательской деятельностью, предоставляющие услуги по сделкам в цифровой валюте или любые услуги, облегчающие обмен электронных платежных токенов, должны быть лицензированы и будут регулироваться в соответствии с PSB с целью борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и будут обязаны разработать политику, процедуры и методы контроля ПОД/ФТ»

Остальная часть проекта напоминает проект, выпущенный в ноябре 2017 года, в первую очередь включением одиннадцати видов цифровых токенов и их обязательств.